Uma assessoria de investimentos é um serviço voltado para orientar os clientes a respeito dos melhores investimentos disponíveis no mercado financeiro. Isso é feito com base na avaliação do perfil, das necessidades e dos objetivos dos investidores.   

Assim, por meio de profissionais especializados, as empresas que prestam serviços de assessoria de investimentos oferecem suporte técnico para que os investidores façam um melhor proveito de seus investimentos com uma montagem mais adequada da carteira.  

Uma assessoria de investimentos consolidada oferece aos seus clientes maior variedade de produtos, consultoria quanto às opções mais adequadas ao perfil do cliente e acompanhamento de tendências econômicas.   

Neste artigo, mostramos por que você deve contratar uma assessoria e os benefícios que isso pode trazer para a sua carteira, além de lhe apresentar a Valor Investimentos. Continue a leitura!  
  

Veja por que contratar uma assessoria de investimentos   

Ao fazer uma viagem para um lugar que não conhecemos, podemos explorar sozinhos e viver todos os riscos, ou pedir conselhos a quem já fez a mesma rota. Mas, se quisermos experimentar uma aventura realmente segura e interessante, as agências de viagem são a melhor opção.    

Da mesma forma, quando compramos um imóvel, a opção mais prudente e de maiores chances de sucesso é ter o auxílio de um corretor experiente.  

Quando se trata de investimentos, por que seria diferente? As assessorias de investimento com profissionais especializados te orientam a tomar decisões muito mais acertadas, seguras e eficientes.  

O trabalho de assessoria de investimentos é feito por meio de etapas. A primeira, e a principal delas, é uma entrevista pela qual se identifica o perfil do investidor. Na prática, é aqui que se descobre se o cliente é mais conservador (pouco propenso a correr riscos), moderado ou arrojado (disposto a correr mais riscos em troca da possibilidade de obter rentabilidades maiores).   

A partir daí, o assessor faz uma série de análises para chegar a uma indicação dos produtos mais coerentes para o investidor (sempre do ponto de vista do perfil, objetivos e necessidades dos clientes).  

O que faz um assessor de investimentos?   

Os assessores são profissionais certificados e altamente preparados para oferecer aos seus clientes orientações quanto às melhores decisões de investimento e alocação do seu patrimônio.   

Cuidar bem dos seus recursos e fazer seu dinheiro render ao longo do tempo é uma tarefa que exige compromisso e grande responsabilidade. E é justamente para auxiliar os investidores neste importante processo que existem as assessorias de investimento.    

O assessor de investimentos é o profissional especialista em produtos de investimento do mercado financeiro. Ele tem como rotina de trabalho o acompanhamento diário e constante do mundo das finanças. 

Através da sua experiência com diversas carteiras e análise minuciosa do mercado, o assessor oferece as melhores orientações. Este é o profissional conselheiro em investimentos por excelência.    

Além de acompanhar de perto o mercado financeiro, o assessor de investimentos também trabalha diretamente com os investidores. São os profissionais responsáveis pela análise do seu perfil como investidor, levando em consideração suas necessidades e disposição para o risco. 

Usando conhecimento e experiência, os assessores estruturarão com você a melhor estratégia de investimentos conforme as suas características pessoais.    

Um profissional de assessoria de investimentos sabe aproveitar as melhores oportunidades do mercado financeiro para otimizar o ganho dos seus clientes. A sua função é proteger o seu investimento, usando para isto toda a sua inteligência e expertise.    

Saiba quais são os benefícios de uma assessoria especializada   

Como já é de se imaginar, o trabalho de uma assessoria proporciona diversos benefícios para os clientes, independentemente do valor a ser investido ou da experiência que se tem no mercado financeiro. 

Isto significa que um bom assessor de investimentos está sempre pronto para receber e orientar todos os tipos de perfil de investidor. Conhecer as melhores oportunidades para cada carteira faz parte do trabalho diário de um agente autônomo de investimentos.   

Nos tópicos a seguir, explicamos os principais benefícios para que você entenda o valor que a assessoria pode agregar para a sua carteira.   

Melhor administração do patrimônio   

Já sabemos que a assessoria pode ajudar a construir uma carteira de investimentos diversificada e satisfatória. Entretanto, ela também pode usar o patrimônio que o cliente tem para criar estratégias ainda mais interessantes.    

Melhores opções de investimento   

Um assessor de investimentos sempre busca as melhores opções no mercado e ajuda os investidores a fazer escolhas mais acertadas com base na gama de produtos. Assim, o processo de identificar as alternativas e escolher as que sejam mais coerentes com o perfil é facilitado.   

Decisões mais acertadas   

Com os direcionamentos de um profissional especializado, diminui-se drasticamente o risco de tomar decisões equivocadas, que podem trazer prejuízo financeiro para o investidor. A experiência de um bom assessor é o que valida seus conselhos e orientações. Quando se trata de investimentos, é muito melhor ter o acompanhamento de quem mais entende do assunto.   

Melhor aproveitamento de oportunidades    

Se você não é um especialista e profissional na área de investimentos, talvez não fique sabendo de brechas e oportunidades únicas que surgem no mercado. Os assessores, no entanto, estão sempre acompanhando as mudanças políticas, sociais e econômicas capazes de proporcionar uma oportunidade ou aumentar um risco financeiro.   

Dessa forma, torna-se possível montar uma carteira eficaz e que traga os resultados esperados na prática — o que o cliente provavelmente não conseguiria fazer sozinho, principalmente se tratando de iniciantes, que não têm experiência e know-how no assunto.   

Entenda como o assessor de investimentos pode ajudar você   

Um assessor especializado em investimentos faz diversos estudos, pesquisas e análises para só então indicar os produtos mais rentáveis do ponto de vista do investidor. Isso significa que as recomendações sempre são estruturadas e bem embasadas. Além disso, totalmente personalizadas para cada perfil de investidor.    

Suas atribuições oficias, segundo a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), são:   

I – Prospecção e captação de clientes;    

II – Recepção e registro de ordens e transmissão dessas ordens para os sistemas de negociação ou de registro cabíveis, na forma da regulamentação em vigor;   

 III – Prestação de informações sobre os produtos oferecidos e sobre os serviços prestados pela instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários pela qual tenha sido contratado.       

Como escolher a melhor assessoria de investimentos   

 Siga estas dicas para avaliar e descobrir quais assessorias de investimentos mais se adequam às suas expectativas:

Pesquise o histórico da instituição   

Toda instituição de confiança tem tradição e solidez. Saiba quem está por trás do gerenciamento da empresa e quais são os marcos mais importantes da instituição. Procure pelos índices de crescimento, se são positivos ou se apontam para um futuro negativo. Assim, já é possível ter uma ideia de qual é a reputação e o grau de confiabilidade — o que é essencial para os negócios.   

Verifique se ela está devidamente regulamentada   

Não se esqueça de verificar se a instituição está devidamente regulamentada pelo Banco Central ou pela CVM. Esse é um passo fundamental para fugir de fraudes e outros problemas futuros com empresas ou profissionais autônomos que não estão autorizados (pelos órgãos responsáveis) a atuar no mercado financeiro.   

Avalie o atendimento   

Se na apresentação já decepciona, imagina a entrega do serviço! Por isso, sempre comece testando a eficiência e a qualidade do atendimento de uma empresa ou instituição. Verifique se as respostas chegam de modo ágil e se existe uma equipe eficiente disponível para solucionar suas demandas. Não espere ter um problema para perceber a deficiência na comunicação de uma empresa com seus clientes.   

Busque a opinião de outros clientes   

Com uma pesquisa rápida na internet, você consegue ver as avaliações que os outros clientes fizeram sobre o serviço prestado. Da mesma forma, é possível identificar os principais motivos de reclamação e se eles são muito recorrentes.   

Essa análise também é uma excelente forma de avaliar a qualidade do atendimento oferecido (porém, do ponto de vista de quem já está lá dentro) e se vale a pena confiar o seu dinheiro a essa instituição.      

Conheça a Valor Investimentos   

A Valor Investimentos foi fundada em 2003 e conta com especialistas experts no mercado financeiro. É uma empresa credenciada pela XP Investimentos e oficialmente regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).   

 

O foco da atuação consiste em serviços de distribuição de investimentos de diversas modalidades e intermediação e mediação de valores e títulos imobiliários. Os assessores têm um vasto conhecimento a respeito dos produtos disponíveis no mercado e atuam a fim de gerar valor para os clientes.    

São profissionais certificados pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (ANCORD).    

A Valor Investimentos disponibiliza atendimento exclusivo e um acompanhamento extenso com os investidores, tornando o relacionamento ainda mais próximo. Com tanta experiência no mercado, busca oferecer os melhores produtos de acordo com as necessidades e objetivos dos clientes.    

Descubra os diferenciais da Valor Investimentos   

A Valor Investimentos oferece alguns diferenciais para seus clientes. Entre eles, estão:   

Serviço de assessoria digital   

Por meio dela, os investidores têm acesso a um ambiente que contém diversos produtos e conseguem acompanhar os aportes. Geralmente, o suporte necessário é obtido por meio de atendimento sob demanda, gerenciado por tickets de atendimento.   

Benefício para investidores iniciantes   

Acreditar que uma assessoria de investimentos só aceita clientes com um montante muito alto é um grande equívoco. Isso quer dizer que mesmo os iniciantes, que ainda não conseguiram juntar quantias volumosas, podem contar com os serviços da Valor Investimentos, começando com pouco.   

Assessoria customizada   

Esse serviço está disponível para os investidores com aportes acima de 150 mil reais e consiste em um atendimento individual e totalmente personalizado. Por meio dele, os clientes têm indicações direcionadas com base na carteira e no patrimônio disponível.   

Quem é a Valor Investimentos?   

Tudo começou com uma amizade e parceria de longa data entre Paulo Henrique Correa (sócio-fundador da Valor), Rodrigo Zanol (sócio-fundador da Valor) e Guilherme Benchimol (CEO da XP Investimentos) — desde 1997/98.   

Quando Guilherme se desligou da corretora na qual trabalhava, em 2001, resolveu criar a XP e convidou os amigos para trabalharem juntos. Em 2003, a Valor foi fundada e, de lá para cá, a parceria foi se consolidando e se tornando cada vez mais forte. As previsões para 2021 são otimistas e com estimativas de crescimento para ambas as instituições.   

Como você pôde reconhecer, contar com o auxílio de uma assessoria de investimentos é fundamental para tomar decisões mais acertadas e obter resultados promissores no mercado financeiro. Contratar uma empresa sólida, com tradição e bons relacionamentos comerciais, é ainda melhor e transmite mais segurança.   

Está em busca de uma assessoria de investimentos especializada para investir o seu dinheiro com mais eficiência e potencializar seus resultados? Nós recomendamos a Valor Investimentos, que tem mais de 5 bilhões sob custódia e está há 17 anos ajudando seus clientes a valorizarem suas conquistas por meio do investimento certo.   

Quer entender um pouco mais sobre esse trabalho e como ele pode ajudar você a potencializar os resultados dos seus investimentos? Dê o seu nome no formulário abaixo! Nossos especialistas entrarão em contato com você em até 24h.