Ultimamente, questões ligadas à gestão financeira e aos investimentos estão sendo mais discutidas e aprendidas por diversas pessoas. Alguns querem ter mais conforto, outros preferem focar em envelhecer com mais tranquilidade e ainda têm aqueles que buscam alcançar a independência financeira.

Porém, quando se tem a ajuda de uma assessoria confiável, como é o caso da Valor Investimentos, o tempo necessário para alcançar os objetivos pode ser encurtado — visto que você passa a obter aconselhamento de profissionais altamente capacitados para oferecer as melhores opções de acordo com o seu perfil.

Neste artigo, resolvemos convidar o cliente Ângelo Santana Garcia Júnior para explicar a trajetória dele com a Valor e quais resultados foram obtidos com essa parceria. Você se interessou pelo assunto? Então, continue a leitura para saber mais!

Ângelo, como você conheceu a Valor Investimentos?

Inicialmente — em 2012 —, o relacionamento que tinha era com a XP Investimentos, iniciando-se por meio da profissional que deu início ao processo de assessoria. No entanto, tempos depois — em 2016 —, ela se transferiu para a Valor Investimentos e fiz questão de ir junto.

Essa decisão foi tomada devido à qualidade do atendimento, dos conhecimentos técnicos sobre o mercado financeiro e aos serviços prestados. Logo, sabia que, mesmo em outra instituição, continuaria sendo bem atendido e assessorado, mantendo bons ganhos com a carteira de investimentos.

Durante todo esse tempo, não tive experiência com outras empresas de consultoria, apenas contas em corretoras, mas voltadas para operações pontuais na bolsa de valores.

Em que momento foi percebida a necessidade desse serviço?

Apesar de conhecer os produtos e o mercado, não acompanhava as oportunidades e os indicadores bem de perto. Então, percebi que era o momento de contar com uma ajuda especializada, de quem entende bem do assunto e monitora a performance econômica de forma mais intensiva.

Com isso, uma pessoa altamente qualificada faz esse trabalho — de avaliar o mercado, os produtos, as variações, as novidades — que eu não faço e consegue oferecer boas orientações a respeito do que se encaixa no que é esperado.

Então, sempre que existem recursos a serem aportados, é a assessora de investimentos quem indica as melhores oportunidades, tudo de acordo com os objetivos, a rentabilidade e a disposição para correr riscos — sempre direcionando para o melhor caminho a ser seguido, considerando essas variáveis.

Um grande benefício que foi encontrado nessa parceria é que esse papel de acompanhar com mais proximidade e conhecer cada produto é algo único que, normalmente, não se vê no atendimento dos grandes bancos.

Atualmente, a carteira é diversificada e composta de:

• renda fixa;
• fundos multimercados;
• fundos de ações.

Em relação às ações propriamente ditas, ainda não estou posicionado nelas.

Os rendimentos obtidos com essa carteira diversificada são de quase 200% do CDI acumulado neste ano, ou seja, aproximadamente 12% a.a. Isso é graças ao trabalho de gestão da assessora e todo o direcionamento que é oferecido. Posso afirmar que essa rentabilidade está diretamente ligada ao nível de conhecimento da minha assessora e da empresa que ela representa.

É claro que isso varia bastante entre os profissionais e é importante fazer uma pesquisa antes, visando encontrar uma pessoa confiável e com os conhecimentos suficientes para prestar um bom serviço — isso inclui questões como a obtenção do Certified Financial Planner (CFP), o certificado que atesta que o assessor é especializado em oferecer esse tipo de consultoria de investimentos.

Também vale destacar que a Valor Investimentos oferece um especialista para cada modalidade, como sucessão patrimonial e seguro de vida, o que torna o atendimento ainda mais completo para quem precisa dessas alternativas.

O que foi considerado ao contratar a Valor Investimentos?

Além do fato já relatado — da assessora que migrou de empresa — a Valor Investimentos já tem 16 anos de mercado e conta com profissionais capacitados (incluindo a obtenção do CFP, já citado). Então, o que se vê na instituição são esses assessores muito qualificados e focados em oferecer orientações sobre esse tipo de investimento.

O escritório já é consolidado no mercado e tem bastante relevância, incluindo dentro da plataforma da XP Investimentos. É possível que os clientes façam seus aportes sozinhos, sem a ajuda profissional. Contudo, contar com os serviços oferecidos pela Valor Investimentos é garantia de obter um trabalho atuante e ativo, com um assessor focado em agregar valor à carteira dos investidores.

Quais foram os resultados obtidos nos investimentos pessoais?

Indo além da rentabilidade satisfatória que foi conquistada, quero reforçar o excelente trabalho que é feito. Trata-se de um serviço muito específico e customizado. É possível perceber que o cliente é avaliado e tratado com carinho em cada detalhe.

Antes mesmo de começar com as indicações, são buscadas diversas informações que vão ajudando a construir um perfil de investidor, sempre considerando os objetivos (se são de curto, médio ou longo prazo), a liquidez e a rentabilidade esperadas e o grau de risco que você está disposto a correr.

A partir daí, é feito um diagnóstico e as carteiras vão sendo montadas de forma personalizada — o que tem um papel fundamental na diversificação, principalmente quando se fala de migrar para a renda variável, já que nem todos os investidores têm disposição para correr mais riscos.

Portanto, dá para dizer que não é um serviço de prateleira, totalmente engessado. É difícil separar o trabalho da assessora do que é prestado pela empresa. Contudo, sem dúvidas, contar com uma estrutura da Valor Investimentos é algo que oferece as ferramentas necessárias para alcançar a excelência.

A Valor Investimentos é uma instituição que atua de forma regulamentada e com a autorização da Comissão de Valores Mobiliários (CVM). O trabalho é especializado em serviços voltados para os mais variados tipos de investimentos, sempre com o objetivo de gerar valor para os clientes.

O que achou deste artigo? Ainda restou alguma dúvida sobre como a Valor Investimentos pode ajudar a melhorar os resultados da sua carteira? Então, entre em contato conosco agora mesmo, converse com um de nossos especialistas e saiba mais sobre o serviço prestado!